40万円の投資先【2022年9月の購入銘柄を公開】今後の投資方針の発表

売買記録
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こんにちは!
9月は大きく資産を減らした
『ここ屋(@Ram Tky)』よ!

2022年も9ヶ月が経過しましたが、8月からはじまった米国市場の下落は9月に入ってるともう一段下を目指す相場となりました。

レイバーデイ明けの相場は一旦の上昇を見せたのですが、FOMCを前に力なく沈んでいきました。

S&P500は再び高値から▲20%以上の下落を記録したことで、ベアマーケット入りしています。

割安に感じる米国株に対して、円安が止まらないためドル転に躊躇してしまう個人投資家は多いのではないでしょうか?

そこで今回の記事では、筆者自身が9月に購入・売却した銘柄今後の投資方針について解説していきたいと思います。

少しでも、みなさんの投資戦略の参考になれば幸いです。

リッヒ
リッヒ

9月も円安で身動きが取れなかったな

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2022年9月の購入・売却履歴

2022年9月に購入した銘柄について公開していきます。

購入履歴公開

・投資信託・・・40万円
・米国ETF・・・0円
・米国株・・・ 0円
・暗号資産・・・0円
・CFD取引・・・0円
($1=144円で換算)

合計で約40万円の追加投資です。

9月には売却は行っていません。

売却履歴公開

・なし

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10月には銘柄入れ替えをしたいわね!

リッヒ
リッヒ

ドル高が収まるまでドル転できんけどな

2022年9月の積立投資(投資信託)

相場が下落している現在も、引き続き積立投資している銘柄は以下の2銘柄です。

積立投資している銘柄

・eMAXIS Slim全米株式(S&P500)
・eMAXIS NASDAQ100

◎eMAXIS Slim全米株式(S&P500)…10万円
(楽天カード決済)
夫婦2人分の『つみたてNISA』満額分を含む(楽天証券)

◎eMAXIS NASDAQ100…10万円
(三井住友ゴールドカード決済)
夫婦2人分の積立投資(SBI証券)

合計20万円の積立投資をしました。

また、SBI証券でクレカ積立することでVポイントがもらえるため、昨年から夫婦2人分で5万円ずつクレカ決済の積立投資をしています。

ちなみに、『三井住友ゴールドカードの100万円修行』については、筆者の分が達成しましたので今度は奥さん名義のカードの修行を開始しています。

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家族カードでは1%還元が受けられないの!

今ならカード決済でお得にポイントゲットできるキャンペーンもやっています。

積立投資をクレカ決済にすることで、お得にポイントがもらえるサービスです。

SBI証券『クレカ積立』について詳しくはこちら

通常の申し込みページよりもお得な紹介特典2,000ポイント』がもらえるURLを貼っておきます。

楽天証券でのクレカ積立は、2022年9月から改悪により1%還元から0.2%還元に減ってしまいます。

筆者は来年から『つみたてNISA』はSBI証券に乗り換えようかなと考えています。

2022年9月のスポット購入(投資信託)

2022年9月にスポット購入した投資信託は1銘柄でした。

スポット購入した投資信託

・SBI・V・S&P500インデックスファンド

投信のスポット購入は、コア・サテライト戦略のコア強化のためであり、日本円資産を増やすといった意味合いがあります。

ここ
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今回はナスダックじゃないの!

9月での投資信託のスポット購入は少し抵抗があったのですが、そろそろ下げ止まる可能性がある中で少しずつ買い向かう準備と言ったところです。

今後もキャッシュとのバランスを見ながら、投資信託のスポット購入を検討していきます。

リッヒ
リッヒ

ホントはもう少し
円高になってから購入したいわ

また、投資信託より経費の安い『米国ETF』のVOOやVTI、QQQに投資しない理由は以下の通り。

米国ETFにしなかった理由

・現在のポートフォリオの米ドルの割合が高すぎるため
(日本円のアセットを増やしたかった)

・長期投資の鉄則である配当金再投資(複利効果)について、投資信託の方が効率が良いから

・現在の為替が円安だから
($1=105円以下ならドル建てETFへの投資を検討する)

米国ETFで購入しなくとも日本円で購入できるインデックスファンドについては、買付手数料や為替手数料を考慮すると、投資信託で購入した方がお得とのデータもあります。

米国ETFより投資信託の方がお得な理由はこちら

そのため、投資信託でも購入可能なインデックスファンドについては、日本円の資産形成に一役買ってもらっています。

リッヒ
リッヒ

まだまだアセットが
米ドルに偏っとるな

筆者はNASDAQへの投資は『eMAXIS NASDAQ100』を購入していますが、NASDAQ100への投資は様々な方法があるので、自分にあった方法を探してみて下さい。

投資信託のスポット投資は20万円でした。

2022年9月に購入した米国ETF

2022年9月に購入した米国ETFはありませんでした。

購入した米国ETF

・なし

筆者は米国ETFをコアの長期投資とサテライトの中短期に分けて運用しています。

中短期的なETFは、レバレッジETFセクターETFを購入しています。

一方で、長期的な投資目線ではインデックスETFを運用しています。

最近は円安が進み過ぎてドル転するのも抵抗があるので、ドル資産内でのやり取りを考えています。

米国ETFには様々な特徴のものがありますので、詳しく知りたい人にはこちらの記事が参考になると思います。

9月の米国ETFの購入金額は約0円でした。

2022年9月に売却した米国ETF

2022年9月に売却した米国ETFはありませんでした。

売却した米国ETF

・なし

9月に売却した米国ETFはありませんでしたが、セクターETFのXLE(エネルギーセクター)はどこかで手放そうとも考えています。

昨年から保有していたエネルギーセクターETFのXLEですが、6月を高値に大きな下落が待っていました。

7,8月と上昇するも9月には下落に転じたエネルギーセクターですが、完全に売り時を逃してしまった感があります。

とはいえ、ハイテク株などとは別の値動きをするため、全体の資産下落をマイルドにする役割は果たしているため保有を続けてきました。

またどこかでセクターローテーションが起こるようなら、乗り換えていきたいと考えています。

リッヒ
リッヒ

一旦ヘルスケアセクターにでも乗り換えるか

2022年9月に購入した米国株

2022年9月には米国株(個別株)の購入はありませんでした。

ここ
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欲しい銘柄はたくさんあるわよ!

購入した米国株

・なし

◎個別株への合計投資額は0円

新規購入や追加購入も検討していますが、長期的に保有したいと考えているMSFT(マイクロソフト)やNVDA(エヌビディア)などは魅力的な価格に見えます。

リッヒ
リッヒ

半導体はズタボロやな

ここ
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高値からは半分以下になってるわね!

9月に購入した米国株(個別株)はありませんでしたが、今後も大型株を中心に個別株の保有割合を増やしていく予定です。

2022年9月に売却した米国株

9月に売却した個別株はありませんでした。

売却した米国株

・なし

基本的に米国株(個別株)は長期的に保有できるものに限って購入を検討しているのですが、場合によっては短期的な取引にも利用しています。

現在はエネルギー銘柄のCVX(シェブロン)とCLR(コンチネンタル・リソーシズ)を保有していますが、そろそろ手放すことも検討していますので、来月の売買記録の記事を作成する時には保有していないかも知れません。

ここ
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売るタイミングを計っているの!

9月の米国株(個別株)の売却は0円でした。

2022年9月暗号資産の購入履歴

2022年9月には暗号資産の購入はありませんでした。

昨年11月の高値から3段階で下落してきたビットコインですが、現在は底値を固めているようにも見えます。

現在の価格は2020年年末までの水準にまで低下しているので、昨年までの投機熱は抜けたのではないかと考えられます。

筆者は少なくとも3年以上の保有を考えているため、もし一段と価格を下げるような場面があるようなら追加購入も検討したところです。

ここ
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次の半減期に期待ね!

購入した暗号資産

・なし

暗号資産の未来を信じられないのであれば、参入することはおすすめできませんが、5年、10年先までの保有を考えるのであれば、現在の価格はお買い得ととらえても良いかも知れません。

リッヒ
リッヒ

暗号資産は保有していないリスクの方が大きいで

筆者はいくつかの暗号資産口座を開いていますが、コインチェックが一番使いやすいと感じているので、これから暗号資産の取引をはじめようと考えている人がいるなら、コインチェックの口座開設をおすすめします。

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2022年9月のCFD投資

9月にはCFD投資にもチャレンジしています。

CFD投資とは『差金決済取引』のことで、短期的に大きな利益を生み出すことのできる投資法です。

レバレッジがかけられるためリスクも伴いますが、下落相場でも利益が取れるため『下落する!』とわかっている相場では指をくわえて見ている必要がなくなります。

今回筆者が8月に購入したCFDはS&P500恐怖指数VIXのブル型です。

ここ
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S&Pが下落するって時に上昇する銘柄よ!

買ったタイミングが良かったので、およそ10万円の証拠金に対して、現在は20万円以上の利益が乗っている状況です。

購入したCFD

・なし

購入というよりも『証拠金』といった方が正しいのですが、5倍のレバレッジをかけているため実質100万円分の投資をしたことになります。

今回はS&P500の恐怖指数であるVIXが20を切る場面がありましたが、そこまで市場に安堵が広がっているのに違和感を感じてブル型(VIXが上昇する)に投資しました。

こちらはタイミングが良く、株価下落のリスクヘッジにもなり今のところ大きな利益につながっています。

CFD投資に興味がある人はこちらの記事を参考にしてみてください。

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購入・売却の理由

2022年9月現在で、筆者の考える『購入・売却の理由』は以下の通りです。

購入理由

投資信託

コア・サテライト戦略のコア強化のためのインデックス投資と、日本円資産の確保

米国ETF

米国市場の今後を信じた中長期目線での投資
上昇トレンドにあるセクターETFへの短期投資
相場のうねりをとるためのレバレッジETFへの投資

米国株

長期投資のための大型株
トレンド銘柄への短期投資

暗号資産

長期投資のハイリスク資産として

売却理由

米国株(個別株)

サテライト運用の利確、損切り
決算ミス
他銘柄への投資資金(ドル資産)の確保

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2022年の投資方針『株安と円安はまだ続く、追加投資の機ではない』

2022年今後の投資方針についてですが、『株安と円安はまだ続く、追加投資の機ではない』と考えています。

今年の米国市場は下落基調にあり円安にも進んでいますが、そのどちらの原因も『米国の利上げ』にあります。

FRBが政策金利を上げることで、日米金利差が開き『円安ドル高』が進みます。

また、利上げは国債利回りにも影響することで株価を押し下げます。

まずは、インフレが鎮静化して政策金利の低下を確認してからエントリーするでも遅くはないと考えています。

今でも経済指標や決算発表などで株価が揺れ動くことはありますが、マクロ経済が安定するまではベアマーケットラリーに過ぎないでしょう。

何もこんなに難しい状況で大きなリスクを取るまでもなく、金利が低下すればイージーな相場が来ますから気長にそれを待つでも十分かと思います。

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2022年9月購入銘柄公開まとめ

9月の米国市場はS&P500が年初来安値を更新してしまうなど、今後も不透明な相場が予想されます。

すぐにリセッション入りすることは考えにくいですが、年内に相場が急上昇するとも思えません。

とはいえ、いつ相場が反転するかもわかりませんから、10月も引き続き注目のイベントはウォッチしていきたいと思います。

今後注目のイベント

・10/ 3 ISM製造業景気指数(9月)
・10/ 5 ISM非製造業景気指数(9月)
・10/ 7 米雇用統計(9月)
・10/12 生産者物価指数(9月)
*10/13 消費者物価指数(9月)
・10/14 小売売上高(9月)
・10/14 ミシガン大学消費者信頼感指数
・10/27 実質GDP(確報)
・10/28 PCEデフレータ(確報)

どれも重要なイベントや経済指標の発表ですが、景気を計るISMやインフレ指数が発表される消費者物価指数(CPI)は、株価に直接大きな影響を与えるため注目が集まります。

また、10月からは決算シーズンがスタートします。

まだまだ簡単に株価が上昇するとは考えにくい状況ですが、お互い相場から退場しないようにリスクのとり方には十分注意して共に資産を大きくしていきましょう。

ここ
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最後まで読んでくれてありがとう!
他にもお得情報がいっぱいですので
別の記事も読んでみてね!

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