【投資初心者向け】コア･サテライト戦略の重要性『コアは早めに！』

こんな人におすすめな記事

・投資の基礎を身につけたい
・自分の資産を減らしたくない
・コア・サテライト戦略を知りたい
・インデックスより高いリターンを目指したい

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ここ

こんにちは！
現在コアを強化中の『ここ屋』よ！

投資をはじめると必ずと言って良いほど、誰もがぶつかる壁があります。

『インデックス投資だけではなかなか資産が増えないのに、個別株を多くし過ぎると市場平均に負けてしまう』

こんな悩みを持ったことはありませんか？

そんな個人投資家の強い味方になってくれるのが『コア・サテライト戦略』です。

この記事でわかること

㋹コア・サテライト戦略とは何か？
㋹コア・サテライト戦略の重要性
㋹コアとサテライトの比率
㋹コア・サテライト戦略に向いている人
㋹コア・サテライト戦略の注意点

それでは解説していきます。

目次が開けます

コア・サテライト戦略とは

コア・サテライト戦略とは、運用資産をコア（中核）とサテライト（衛星）に分けて資産形成をすること。

コアではディフェンシブに軸となる長期運用できる商品を保有し、サテライトではオフェンシブにハイリターンを目指す商品を保有する。

一般的には、コアとサテライトを８：２程度の割合とすることが推奨されるが、個人のリスク許容度や投資目的、年齢や家族構成にもよる。

リスク許容度に関しては、こちらの記事で解説しています。

コアはディフェンシブな長期保有に向いている銘柄を選択します。

おすすめは、分散投資の代表格でもあるVT（全世界株式）、VTI（全米株式）、VOO（S&P500）、VT（全世界株式）など。

ETFや投資信託のどちらでも良いと思いますが、為替リスクの苦手な人は投資信託のみでも構いません。

少しでもコストを抑えたい人や、日本円以外の通貨にも分散したい人にはETFがおすすめです。

サテライトはオフェンシブな銘柄で、短期もしくはスイングトレードの運用をします。

（デイトレードは投資ではなく投機と考えているため、筆者はおすすめしていません。）

自分はコア100%で構わないと思う人は、それでも問題ありません。

コア100%が向いている人

・投資に時間をかけたくない
・投資が好きではない
・インデックスの成績を信じている
・リスクを大きくしたくない
・上手く売買できる自信がない

コアを運用する時に重要になってくるのは『積立投資』です。

ドルコスト平均法を利用した『長期』『分散』『積立』は、投資の最適解と言われています。

この手法を『非課税』で運用できる【NISA】を利用していない人がいましたら、是非これを機にはじめてみて下さい。

こんなお得な制度を利用しない手はありません。

新NISAのことを知らない人は、まず手始めに書籍でも購入してみてはいかがでしょうか。

サテライト運用が向いている人

・投資にかける時間がある
・投資が好き
・インデックスより高いリターンを目指したい
・リスク許容度が大きい人
・より深い投資の知識を得たい

サテライト投資では個別株やテーマETFなど、多種多様な商品があり、それぞれにリスクの大きさが異なります。

株式に限って言えば、リスクの大きさは以下のようになります。