【S&P500とは?今さら聞けないS&P500】おすすめETF3選と投資信託2選の徹底解説!

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こんな人におすすめな記事

・これから投資を始めようと思っている
S&P500って何?と思っている
・S&P500に投資しようと思っている
・S&P500関連銘柄を保有している
・S&P500関連銘柄に積立投資している

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こんにちは!

なんだかんだ言って

やっぱり最強はS&P500って

思ってる『ここ屋』よ!

2021年4月1日に史上最高値(40,019.87P)を更新したS&P500。

まだS&P500のことを知らない人もこれを読んだら、お金持ちの仲間入りができるはずです。

読み終わったら、すぐにでも投資を始めることをおすすめします。

S&P500とは?

近年、日本の個人投資家の中にも浸透してきた『S&P500』。

投資家であれば、誰もが知っている最もポピュラーなワードですが、おさらいの意味で再確認してみましょう。

・米国の格付け会社『Standard & Poor’s』が算出している株価指数

・米国の株式市場に上場している大型株500銘柄の株価を基準にした時価総額加重平均指数。

・その選出された500社で米国上場企業の時価総額のほぼ80%を占める

S&P500の銘柄選定基準

米国の80%の時価総額って

ほとんどの会社が入れるってこと?

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どの会社でも組み入れられるのではなくて

選定に基準があるの!

選定基準

米国企業であること
時価総額が一定基準以上であること
浮動株割合が過半数以上であること
四半期連続業績が黒字であること
セクターのバランスがとれること

(浮動株とは、市場に流通する可能性の高い株のことを指し、限定された株主に保有されていないことです。)

セクターのバランス?

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セクターとは業種分類のことで

ここでは業種が偏らないようにするってことね!

S&P500のセクター比率

2021年初現在のトップ10比率を見てみましょう。

(定期的に組み入れ銘柄の入れ替えがあるので、セクター比率も変動します。ここではおよその比率とします。)

順位セクター比率
情報技術24%
ヘルスケア14%
金融13%
消費財11%
通信11%
資本財9%
必需品8%
公共事業3%
不動産3%
10素材2%

S&P500の組入れ銘柄

セクターだけだとピンとこないんだけど

実際はどんな企業が含まれているの?

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実際の組入れ銘柄上位を紹介するわね!

順位企業名比率
1APPLE ORD6.46%
2MICROSOFT ORD5.65%
3AMAZON COM ORD4.77%
4FACEBOOK CL A ORD2.33%
5ALPHABET CL A ORD1.79%

上位組入銘柄はApple・Microsoft・Amazon・Facebook・Alphabet。世界のトップ企業『GAFAM』がトップ5を占めています。ちなみにAlphabetとはGoogleのことです。

NY証券取引所・NYSE American・NASDAQに上場している大企業で構成されるもので、必要に応じて銘柄の組替が行われます。

S&P500に連動するおすすめETFの紹介

みなさんも大好きなS&P500ですが、これに連動した米国ETFとして代表的なものとして『VOO』『SPY』『IVV』があります。

それぞれは運用会社の違いもありますが、その他の違いも確認してみましょう。

S&P500連動おすすめETFの概要

ティッカーVOOSPYIVV
運用会社バンガードステート・ストリートブラックロック
設定日2010/09/071993/01/222000/05/15
純資産総額17兆7990億円32兆9024億円23兆8846億円
ベンチマークS&P500S&P500S&P500
経費率0.03%0.09%0.04%
分配利回り1.52%1.50%1.55%
分配金回数4回/年4回/年4回/年

*2021.1 SBI証券資料

比較的大きな違いはありませんが、設定日の若いVOOは暴落経験が少ないことが分かります。

純資産額はどれも莫大な金額で、3つ合わせれば日本の国家予算(一般会計)の半分を超えます。

分配利回りはほとんど変わりませんが、経費率に差があることが分かります。VOOの経費が最も安く、人気の理由のひとつと言えるでしょう。

また、これら3銘柄ともSBI証券では買い付け手数料が0円で、ETFの定期買い付けも可能なため、米国ETFの購入を検討の方のはSBI証券をおすすめします。

しかしながら、米国ETFには当然のことながら為替リスクがあることは念頭に置きましょう。

S&P500騰落率比較

ティッカーVOOSPYIVV
1年39.67%39.57%38.74%
3年17.52%17.48%17.57%
5年17.08%17.02%17.04%
引用:Bloomberg(2021.6)

基本的にはベンチマークが同じですので変わりありません。設定来の騰落率が違うのは設定日の違いのためです。

直近1年は、コロナバブルということもあり18%と驚異的なリターンを叩き出しています。

また、SPYに28年前に100万円投資して分配金再投資していたら、リーマンショックとコロナショックの2回の大暴落を経験してもなお、1,470万円になっていたという結果です。

長期投資の威力と、複利運用の効率性を遺憾なく発揮しています。

米国ETFについて詳しく知りたい方はこちら

S&P500に連動するおすすめ投資信託

現在、日本の証券会社で購入可能な投資信託は11銘柄ほどあり、つみたてNISA枠で購入可能なものが8銘柄あります。

中でも経費率が低く人気の銘柄の『eMaxis Slim 全米株式(S&P500)』と『SBI バンガード S&P500』に絞って比較してみましょう。

eMaxisSlim
全米株式
SBIバンガード
S&P500
運用会社三菱UFJ国際投信SBIアセットマネジメント
設定日2018/07/032019/09/26
純資産2456億円1010億円
ベンチマークS&P500S&P500
信託報酬0.0968%0.0938%
運用利回り
(直近1年)
+10.82%+10.69%

どちらも比較的若い投資信託であり、長期のトータルリターン実績はありませんが、ベンチマークのS&P500の実績通りの利回りになることが期待されています。

また、2銘柄とも信託報酬も0.09%程度ですが、実は『隠れコスト』を入れると0.16%程度の経費が必要になってくるので注意が必要です。また、これ以外の投資信託は信託報酬が0.2%以上となるため、あまりおすすめはしません。

つみたてNISAと相性抜群のS&P500ですので、まだつみたてNISAを始めていない方は是非始めてみて下さい。

つみたてNISAについて詳しくはこちら

S&P500を長期運用した場合の資産増加率

それでは実際にS&P500に投資をし、20年後にどのくらい資産を増やせるのかシミュレーションしてみましょう。

以下の表は、配当金や分配金を受け取らずに複利運用した結果となります。

また、『つみたてNISA』や『iDeCo』など非課税運用以外の場合では売却益に対する20.315%の税金がかかります。

米国ETFの場合は現地税10%が引かれた上で国内税20.315%が引かれます。(この場合、確定申告をすれば現地税の一部が戻ってきます。)

条件

・毎月3.3333万円x12か月=年間40万円(つみたてNISA上限額)

・20年間配当金を複利運用
(*ETFは自動複利運用ができませんのでご注意願います。)

・積立元本800万円と利益を含んだ合計

シミュレーション結果

年利率5%7%10%15%20%
トータルリターン1375万1746万2552万5053万1億538万

投資信託の長期運用においての平均リターンは3%~7%とも言われており、5%は妥当な数値であり、ましてやS&P500ほどの優秀なインデックスともなれば7%も現実的な数値であることは間違いありません。

しかし、2000年代のITバブル崩壊やリーマンショック、そして近年のコロナショックなど投資には必ずと言っていいほど10年に一度程度の大暴落が起きます。現在の景気が良いからと言って、これがずっと続くとは考えない方が良いでしょう。

S&P500とは:まとめ

S&P500とは

・S&Pダウ・ジョーンズが算出している株価指数

・米国のトップ企業500社に連動する

・組入れ銘柄は500社(程度)で入れ替えがある

・S&P500に連動したETF・投資信託は優秀な実績をおさめている

*つみたてNISAなどのインデックス投資とは相性抜群

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最後までお読みいただき

ありがとうございました!

他にも有益な投資情報を

発信していますので

別の記事にも目を通して

いただけると嬉しいです!

米国ETFに興味がある人は、まとめ記事がありますので参考にしてみて下さい。

米国投資をはじめるなら、手数料が安くて取扱銘柄も多いSBI証券がおすすめです。

米国ETFと投資信託のどちらに向いているかわからない人は、こちらの記事を参考にしてください。

米国ETFについて詳しくはこちら

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