【2022年9月】9,060万円のポートフォリオ公開『米国ETF・個別株・投資信託』

ポートフォリオ
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こんな人におすすめな記事

・他の投資家のポートフォリオを見たい
・どんな銘柄を購入しているのかを知りたい
・現在の相場に合ったポートフォリオを知りたい

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こんにちは!
9月には億り人の背中が遠のいた
『ここ屋(@Ram Tky)』よ!

9月の米国市場は一旦の上昇を見せた後、FOMCを前に下落に転じました。

相変わらず円安が進むなかで円換算では資産の目減りが和らいでいる人も多いのではないでしょうか?

とはいえ、まだまだ含み損を抱えている米国株投資家は多いのではないでしょうか?

このまま米国株に投資していていいのかと悩んでいる人のために、筆者のポートフォリオを公開してみなさんの参考になればと考えています。

そこで今回の記事では、筆者のアセットアロケーションと2022年9月のポートフォリオ公開をしていきたいと思います。

リッヒ
リッヒ

総資産1億円にはいつ届くのやら

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2022年9月のアセットアロケーション公開

2022年9月のアセットアロケーションを公開していきます。

9月にも市場は大きく下落していますが、投資資産は円安に救われている状況です。

現在の筆者の総資産は9,060万円で、前月比で500万円ほど減少しました。

この1ヶ月での米国市場は▲10%ほど下落しましたが、この先もまだ不安定な相場は続きそうですね。

最近は円安を背景にドル転を躊躇してしまい追加投資できない状況ですが、まだまだ筆者のアセットアロケーションは改善の余地がありそうです。

改善すべき点

・キャッシュポジションが低い
・コア資産が少ない
ハイテク株が多すぎる

筆者が保有しているETFや個別株、投資信託など、ほとんどの投資先は米国株ですが、現在は地域分散に関しては考えていないため、今後も全力米国株投資を継続したいと考えています。

リッヒ
リッヒ

これからも当分は米国株やろ

また、これには表現できていませんが、コア・サテライト戦略のコアに当たる部分がまだ不足しているため、今後もコア部分の強化に努めたいと思っています。

現在のコア・サテライト比率

・コア…約68%
・サテライト…約32%

ここ
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コア80%までは欲しいわね!

コア・サテライト戦略について詳しくはこちら

一時的には上昇が垣間見える米国市場ですが、まだまだ下落トレンドが転換する様子はありませんので、もう少しキャッシュポジションを高めようと思っています。

現在の現金比率

・投資資産…83.4%
・安全資産…6.6%
・現金比率…10.0%

リッヒ
リッヒ

株価が下がったから
キャッシュ比率が少し上がったな

ここ
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今の相場ならキャッシュ20%
くらいまで上げてもいいわね!

\\2022年9月の売買記録はこちら//

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2022年9月のポートフォリオ公開

2022年9月のポートフォリオを公開しますが、全てのポートフォリオを一挙に表現すると、割合の小さなものがわかりづらくなってしまうので、アセットアロケーションの『米国ETF』『米国株』『投資信託』の3つに分けてポートフォリオを公開していきます。

米国ETFのポートフォリオ公開

まずは、米国ETFのポートフォリオを公開していきます。

そもそも米国ETFって何?』と思った人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

米国ETFについて詳しくはこちら

米国ETFは全体の3分の1を占めるアセットですので、割合としては大きい部分になります。

VUGVONGはどちらも大型グロースETFですが、その割合は58%以上あり少しリスクを取りすぎな状況ですが、まだまだ資産を増大させるためにリスクを大きめにとっています。

ここ
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グロースETFもコア運用のつもりよ!

VUG・VONG
大型グロースETFについて詳しくはこちら

VOO(S&P500)は2020年度NISA口座での購入をしましたが、その後S&P500への投資は投資信託に切り替えてコアを作成中です。

VOO
S&P500について詳しくはこちら

今年に入り大きく上昇していたエネルギーセクターETFのXLEも8月から急落しており、そろそろセクターETFの切り替えも検討していますが、もう少し原油需要は高いと判断しています。

XLE
エネルギーETFについて詳しくはこちら

その他のETFの特徴を知りたい人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

VTWO
小型グロースETFについて詳しくはこちら

VIG
増配株ETFについて詳しくはこちら

【SPXL・TECL・CURE】
レバレッジETFについて詳しくはこちら

米国個別株のポートフォリオ公開

次に、米国個別株のポートフォリオを公開していきます。

筆者は大きなリターンを狙うべくサテライト戦略でIPO銘柄を保有してきましたが、逆金融相場に移る中で思うようなリターンを出せないと判断して、その規模を縮小しました。

決算ミスした銘柄や、大きな含み損を抱えた銘柄に関しては売却を行いましたが、売却銘柄などはこちらの記事を参考にしてください。

先月と変わらず10銘柄を保有していますが、株価の変動と共に比率が変化しています。

リッヒ
リッヒ

買い増しを検討している銘柄もあるで

投資信託のポートフォリオ公開

最後に、投資信託のポートフォリオを公開していきますが、こちらは主に投資のコアに該当するインデックス投資に利用しています。

投資信託を利用している理由については、以下の通りです。

投資信託を選んだ理由

・日本円資産を保有するため
(ETFのみだと米ドル資産に偏ってしまうので)

・長期投資には配当金再投資のできる投資信託の方が有利だから

・定額の積立投資ならドルコスト平均法を利用できるから

・つみたてNISAとして

低コストで運用するためには米国ETFの方が有利ですが、実は購入手数料配当金への課税為替手数料などを考慮すると、長期投資では投資信託の方が有利になるとのデータもあります。

投資信託を選んだ理由について詳しくはこちら

また、コア・サテライト戦略のコア部分にはS&P500や全米株式、NASDAQ100を選択しましたが、全世界株式に投資することも良い選択肢だと思います。

2021年から販売が買いされた『SBI・V・全米株式(VTI)』は、万人におすすめな投資信託だと思います。

SBI・V・全米株式(VTI)について詳しくはこちら

ここ
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運用開始から1年以上が経過したわね!

ちなみに『つみたてNISA』は楽天証券でeMAXIS Slim全米株式(S&P500)に投資をしています。

しかし、楽天証券は改悪に次ぐ改悪が続いているので、最近はお得なSBI証券に乗り換える人が続出していますね。

リッヒ
リッヒ

SBI証券では三井住友カードがお得や

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ポートフォリオの見直しと今後の方針

ポートフォリオの見直しと、今後の方針についてにも記述しておきます。

まずポートフォリオについては、コア・サテライト戦略のコア部分の強化をするために、投資信託にてS&P500と全米株式、NASDAQ100の割合をもう少し増やしたいと考えています。

特に今年はNASDAQ100が弱い状況ですので、下落しているうちにNASDAQ100の買い増しを検討しています。

ここ
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落としている今がチャンスよ!

同時に、サテライト銘柄(個別株)の整理と、ETFリスクの低減を計る予定です。

リッヒ
リッヒ

サテライト運用では痛い目を見たからな

今年の米国市場は軟調な相場ですが、こんな時こそコツコツと積立投資を継続したいと考えています。

また、10月にも重要な経済指数の発表も多く決算シーズンもはじまるので、もし相場が下落した時のために買い増しする銘柄を模索しています。

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ポートフォリオ公開 まとめ

ポートフォリオ公開記事をまとめていきます。

まず、現在のポートフォリオでは自分のリスク許容度に見合っていな部分があるため、各アセット(米国ETF・個別株・投資信託)の見直しを考えています。

ポートフォリオ見直し点

・コア資産の強化(引き続きのインデックス投資)
・ETFリスクの低減
・長期保有できる個別株の購入

筆者のポートフォリオはハイテク株を多く含んでいたため、昨年末からの米国市場の下落にともない総資産は1,000万円近く減少しています。

先月からは500万円ほど減少していますが、下落相場でも狼狽することなく積立投資を継続しています。

長期的に相場が反転する時には、現在のような株価が安い時に購入できれば大きなリターンを得ることができます。

資産形成は初めが肝心ですから、間違った手法をとってしまうと取り返しのつかない状況を招きかねません。

みなさんも自分の投資目的を明確にし、自分のリスク許容度の範囲内で正しい手段を選択してください。

今後もポートフォリオの公開と共に、資産状況も報告していきたいと思います。

ここ
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最後まで読んでくれてありがとう!
レッツ エンジョイ!

先月の資産公開記事はこちらです

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