【積立投資を見直しました】投資信託の定期買付『どのインデックスが正解なの？』積立投資の4つの重要ポイント

クリックでブログランキングの応援をしてください。

みなさんは積立投資をしていますか？
もう何年も続けている人もいれば、まだ数ケ月の人もいると思います。
投資の最適解はインデックス投資を言われています。
毎月コツコツと積立てることが重要ということですね。

『ここ屋』は積立投資歴は4年目ですが、ここにきて投資銘柄を見直すことにしました。
積立投資に重要なポイントも含めて解説していきたいと思います。

積立投資の重要ポイントってなに？

積立投資をする上で、重要な点は4つあります。

ひとつずつ解説していきます。

積立投資の重要ポイント1：分散投資

分散投資と一言で言っても、さまざまな分散投資があります。
『地域』『通貨』『分野』『セクター』などです。

どうして分散投資が必要かというと、『リスク分散するため』です。

リスクと聞くと『危険』と勘違いされそうですが、投資におけるリスクは『振れ幅』のこと。
もちろん下落のリスクもありますが、上に振れることもあります。

リスクを分散することにより、毎年安定的なリターンを得ることにつながります。

積立投資の重要ポイント2：定期買付

株や投資信託の買い時って、なかなか見極めが難しいですよね？
それもそのはず、誰にもわからないからです。

投資上級者とて、さまざまな情報を調査したり、チャート解析したとしても、未来を予測することはできません。

ならば、買い時など気にせずコツコツと定期買付した方が効率的です。

ドルコスト平均法も利用できますしね。

ドルコスト平均法とは？

積立投資の重要ポイント3：長期投資

日本人の投資で利益を上げている人は、1割程度だと言われています。
これはほとんどの人が『短期投資』をしてしまっているからです。

目先の利益に目がくらんで、利幅の大きな銘柄を買ってしまうからですね。
よくわかります。私もそうです(笑)。

しかし、投資の最適解のひとつ『長期投資』は、リスクを低減させる効果がバツグンです。

複利効果を利用して、右肩上がりの経済に投資をすることは、過去の実績から見ても間違いのない投資法でしょう。

『複利の力』については詳しくはこちら

積立投資の重要ポイント4：経費が安い

経費については、見落とされがちな重要ポイントです。

投資信託には、いくつかの経費が発生します。
『買付手数用』『解約手数料』『信託報酬』などがあります。
売買手数料については、無料なものも増えてきましたが、信託報酬については必ず発生します。

信託報酬とは、投資信託を保有している期間にかかってくる経費です。

少ないものですと0.1%を切るようなものもありますが、高いものですと3%以上の商品もあります。
たったの3％と侮っていると痛い目を見ます。

長期の積立投資にはインデックスファンドがおすすめです。
経費の高いアクティブファンドは向いていません。
信託報酬は、できるだけ安いものを選びましょう。

おすすめの投資信託について詳しくはこちら

積立投資の定期買付の見直し

以上の重要ポイントを考慮して、今後購入することにしたのはこちらです！

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス

言わずと知れた大人気銘柄です。
結局は全世界株式に投資していれば、世界経済の発展にあやかれるということですね。

先進国が伸びることもあれば、新興国が成長する年もある。
単純でありきたりな理由ですが、やっぱりこれが正解なんだろうなと。

信託報酬も0.1144%と格安クラスです。
ちなみにeMAXIS Slimシリーズは、信託報酬最安値を目指しているため、他に安い商品が出てきても追随してくれることを公言しています。

比較的新しい商品ですが、人気のNASDAQ100に連動した投資信託です。
信託報酬は0,44%と少し高めですが、円建てでNASDAQに投資できるのは魅力的です。

2021年に入って失速気味のNASDAQ100ですが、まだまだハイテクブームが終わるとは思えないことと、GAFAMの時代が終わったとしても、新たな成長企業が誕生することにも期待ができます。

今までの積立投資の内訳

今までは、先進国、新興国、米国の株式と債券、REITにバランスよく投資してきました。

4年間では長期投資とは言えないですが、これはこれで問題もなく利益を上げてきてくれました。

しかし、やはり債券やREITは退屈なんですよね(笑)。
確かにポートフォリオ的には必要なのかも知れませんが、まだ全力株でいいかなと。

積立投資の投資信託見直し：まとめ

今回は、『投資信託の定期買付銘柄の見直し』と題して解説してきましたが、『ここ屋』はこれ以外につみたてNISA（夫婦2人分）＋αで毎月『eMAXIS Slim全米株式S&P500』に10万円ずつ積み立てています。

つみたてNISAについて詳しくはこちら

基本的にはそちらを軸にしていますが、今回の2銘柄と合わせて『3本の矢』で攻めようかなと。

『全世界株式』

『S&P500』

『NASDAQ100』

この３つのインデックスなら間違いないでしょう！

実を言うと、今までが多すぎて管理がめんどうなんで3つにまとめたというのが正直な理由です。

投資初心者におすすめの本ランキングTOP10